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钜派投资之殇:问题项目集中爆发 多只产品逾期

时间:2019-03-17编辑: admin 点击率:

  近期上海钜派投资集团有限公司(以下简称“钜派投资”)募集的多个产品出现逾期。

  《中国经营报》记者通过采访投资人了解到,除了涉及韬蕴资本的产品外,钜派旗下的其他若干产品也都出现了逾期或停止付息的情况。

  针对相关情况,《中国经营报》记者向钜派投资以及钜派旗下相关的资管公司致电并发去采访函,截至发稿前均未得到回复。

  据投资人描述,钜安长江上海核心商业专项私募基金应于2018年12月20日付息,但至今尚未拿到利息。该基金的管理人为钜洲资产管理(上海)有限公司(以下简称“钜洲资管”),由钜派投资持股85%。

  根据该基金的2018年第三季度管理报告,资金将主要用于支付金盛上海家居博览中心项目工程款及装修款及管理人书面同意的其他用途。还款来源为金盛上海家居博览中心的租金收入以及金盛集团内部资金调配。担保方面,由南京金盛国际家具市场经营管理有限公司(以下简称“南京金盛”)、其实控人进行无限连带责任担保。

  基金资料显示,基金募集阶段该博览中心的主体结构已经完成,正在启动内部装修工程,并预计在2018年5月竣工开业。基金成立过后到2018年10月,【新闻周评】支付科技在进步行业玩法却依旧,基金管理报告中才显示,由于项目公司以及金盛集团的现金流紧张,工程进入三季度后基本处于停工状态。

  为了解详情,记者来到了金盛上海家居博览中心的施工地址。工地内并没有施工进行中的器械运转声,记者停留的时间里也并未见到工人进出。在工地门口张贴了一张告示显示,因建设单位欠缴三个月电费,现场已全面停电。

  整体来看,该项目依旧只有主体结构,形象上与基金发行时提供的现场照片并无差异。记者从门卫处了解到,项目停工已约2至3年,停工原因简单来说就是资金的短缺。门卫还提到,有不少人称在此项目中进行投资的资金可能收不回,而来此地询问情况。

  通过上述多方面了解到的情况可知,在基金成立后,项目的内部装修进程出现问题由来已久,基金管理人却迟迟没有发现,直到2018年第三季度才发布报告称项目已经全面停工。

  此外,投资人还告诉记者,销售人员曾告知在基金成立后,融资方需要拿这笔钱偿还交通银行5亿元贷款,然后在解除抵押物交通银行第一顺位抵押后,基金方会成为第一顺位抵押。

  然而项目公司应于2017年底执行的约定并未履约,管理人钜洲资管则是到2018年第三季度才进行了说明。其在管理报告中称,按照投资框架协议的相关约定,项目公司应于管理人确认募集结束后,解除抵押物交通银行的第一顺位抵押,但项目公司未能及时履约,管理人随后函告项目公司及担保方,要求其改正违约行为。

  那么,既然当时项目公司并没有按时执行约定,为何在之后3个月时间内,钜洲资管仍然将资金分批划转给对方?同时,主体结构已经完成的项目在募集了至少8亿元的资金后,装修却始终无法完成的原因是什么?

  针对以上问题,记者拨打了合同上钜洲资管的联系电话,但却被挂断,钜派投资方面也未有回应。

  另一逾期的私募基金为赢翰资产上海南翔虹湖天地项目私募基金,基金管理人为上海赢翰资产管理有限公司(以下简称“赢翰资管”),公司由钜派投资以及多家其他企业共同发起,钜派投资董事长间接持股6.9%。

  该基金成立于2016年12月,规模3.99亿元,按批次在2018年12月至2019年1月到期。资金用途为向上海连飞投资发展有限公司发放贷款,用于其所持有的土地性质为商办的项目开发建设与装修改造。2018年初级经还款来源为项目的销售回款。

  在2017年11月,赢翰资管曾发布说明书称,由于2017年1月起上海全面暂停该类项目的网签,故项目销售暂停,政策前的按揭款放款也受到一定影响,直接导致项目暂时无法实现销售回款。

  负债方面,项目公司欠付基金借款本金合计约3.85亿元。另外还有三项欠款分别为总包和景观等工程欠款0.79亿元、多层样板房和1楼精装工程费0.42亿元以及对外借款0.46亿元,共计1.67亿元。

  值得注意的是,在赢翰资管发布2018年三季度报告时,该项目的销售金额就已经达到3.47亿元。而根据赢翰资管在2018年12月发布的逾期告知书,项目的总销售金额为3.49亿元,已售汇款总金额2.93亿元,另有销售在途资金约0.56亿元。由此可见,在整整一个季度间,该项目的销售额仅增长了0.02亿元。对此,赢翰资管在逾期报告中解释称,尽管2018年2月网签再次打开,但受楼市调控政策影响,项目的销售进展缓慢。

  记者在项目现场了解到,目前该地产项目的装修仍旧在进行中。从销售情况方面来看,项目处的销售人员告诉记者,该楼盘目前的小户型基本销售完毕,而中、大户型的剩余较多,而从面积单价上来说,小户型是三类中最贵的。另外,销售人员还提到,楼盘在2018年12月已经交了一批房,预计在今年3月、5月、9月分批全部交房。目前的销售一周能成交两三套。

  换言之,从2018年12月开始至今的一个季度里,该项目销售额仍有新增。然而,尽管还款来源的资金有所增加,基金投资人方面却始终没有收到任何资金。

  记者还注意到,合同中规定资金归集准则:项目的销售收入扣除相应税金,以及保证项目竣工所需支付的必要工程款外(基金续存期内工程款不得超过1.5亿元),将全部归集至还款保证金账户。

  根据上述数据,项目已销售金额约为3.4亿元,若扣除最多1.5亿元的工程款,则还应归集约2亿元的资金,那么目前这笔资金的去向何处?

  有业内人士告诉记者,业内确有不规范的管理人存在挪用保证金的情况,有些甚至是有预谋的情况。但由于各类信息的不透明等因素,想要从法律上追责可能比较难。

  上述的两个案例仅仅是钜派旗下出现兑付问题的基金之中一部分,有投资者告诉记者,其通过钜派投资购买的产品目前有6个都出现了不同程度的问题。逾期集中爆发主要受何因素影响?

  对此,上述业内人士称2018年行业内基金逾期的情况确实有所增加,一方面不可排除有经济大环境的影响;但另一方面,与个别公司或者个别管理人的不合规操作也有关。

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